ธนาคารแห่งประเทศไทย รายงานภาพรวมธนาคารพาณิชย์ไตรมาส 4 ปี 2566 และ ปี 2566 พบว่า ธนาคารพาณิชย์มีความมั่นคง และมีเสถียรภาพ โดยเงินกองทุน เงินสำรอง และสภาพคล่องอยู่ในระดับสูงโดยผลประกอบการธนาคารพาณิชย์ไตรมาส 4/2566 ปรับลดลงจากไตรมาสก่อน ในขณะที่ผลประกอบการทั้งปี 2566 ปรับดีขึ้นจากปีก่อน โดยมีกำไรสุทธิเพิ่มขึ้น 5.8% เป็น 2.5 แสนล้านบาท จาก 2.3 แสนล้านบาทในปีก่อนหน้า โดยได้รับแรงหนุนจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่เพิ่มขึ้น ตามทิศทางอัตราดอกเบี้ยขาขึ้น แม้ค่าใช้จ่ายการดำเนินงาน และค่าใช้จ่ายกันสำรองจะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยในปี 2566 ธนาคารพาณิชย์มีการกันสำรองเพิ่มขึ้น 8.4% เป็น 1.9 แสนล้านบาท จาก 1.8 แสนล้านบาทในปีก่อนหน้า&nbsp;ด้านภาพรวมสินเชื่อมีการหดตัวเล็กน้อยที่ 0.3% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปี 2565 จากการทยอยชำระคืนหนี้ของภาคธุรกิจ หลังเร่งขยายตัวต่อเนื่อง เพื่อเสริมสภาพคล่องในช่วงโควิด โดยเฉพาะธุรกิจ SMEs ธุรกิจขนาดใหญ่ภาคอุตสาหกรรม และภาครัฐ ประกอบกับมีการบริหารจัดการคุณภาพหนี้ของธนาคารพาณิชย์ อย่างไรก็ดี การปล่อยสินเชื่อใหม่มีปริมาณเพิ่มขึ้น และกระจายตัวในหลายภาคธุรกิจ ขณะที่สินเชื่ออุปโภคบริโภคขยายตัวได้จากสินเชื่อส่วนบุคคลทั้งนี้ ยอดคงค้างสินเชื่อด้อยคุณภาพ ไตรมาส 4/2566 ลดลงเล็กน้อยมาอยู่ที่ 492.8 พันล้านบาท คิดเป็นสัดส่วน NPL ต่อสินเชื่อรวมที่ 2.66% โดยเป็นการลดลงจากสินเชื่อธุรกิจเป็นหลักจากการบริหารจัดการคุณภาพหนี้ และการกลับมาชำระคืนหนี้ ขณะที่ยอดคงค้าง NPL ของสินเชื่ออุปโภคบริโภคยังเพิ่มขึ้นในทุกพอร์ต&nbsp;สำหรับสัดส่วนสินเชื่อที่มีการเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญของความเสี่ยงด้านเครดิตต่อสินเชื่อรวม อยู่ที่ 5.86% เพิ่มขึ้นจากไตรมาสก่อนเล็กน้อย&nbsp;อย่างไรก็ตาม ยังต้องติดตามความสามารถในการชำระหนี้ของธุรกิจ SMEs ขนาดเล็กที่ได้รับแรงกดดันจากต้นทุนการผลิตที่ปรับตัวสูงขึ้น และครัวเรือนบางกลุ่มที่ยังมีฐานะการเงินเปราะบางจากรายได้ที่ฟื้นตัวช้า ซึ่งอาจส่งผลให้ NPL ทยอยปรับเพิ่มขึ้น แต่ยังอยู่ในระดับที่สามารถบริหารจัดการได้และไม่เกิด NPL cliff โดยสัดส่วนหนี้ครัวเรือนต่อ GDP ไตรมาส 3 ปี 2566 ทรงตัวจากไตรมาสก่อน ขณะที่ภาคธุรกิจมีสัดส่วนหนี้สินต่อ GDP ลดลงจากเศรษฐกิจที่ฟื้นตัว และการก่อหนี้ที่ชะลอลง ด้านความสามารถในการทำกำไรโดยรวมทยอยปรับดีขึ้น ตามภาคการผลิตโดยเฉพาะกลุ่มสินค้าเคมีภัณฑ์ และกลุ่มปิโตรเลียม ขณะที่ภาคการท่องเที่ยวแม้ปรับดีขึ้น แต่ค่าใช้จ่ายต่อทริปยังคงต่ำกว่าคาด สำหรับความคืบหน้าในการให้ความช่วยเหลือลูกหนี้ จากมาตรการ responsible lending พบว่า จำนวนลูกหนี้ภายใต้มาตรการเพิ่มขึ้นเล็กน้อยจากไตรมาสก่อน จากการให้ความช่วยเหลือลูกหนี้รายย่อยผ่านการปรับโครงสร้างหนี้ SFIs และ non banks โดยในปี 2566 มีจำนวนบัญชีที่ได้รับการช่วยเหลือทั้งหมด 6.37 ล้านบัญชี มียอดภาระหนี้รวม 3.52 ล้านล้านบาท&nbsp; ทั้งนี้เมื่อเทียบกับ 6 ประเทศ ธปท.กล่าวว่า ไทยมีอัตราการให้ความช่วยเหลือลูกหนี้สูงสุดที่ระดับ 10% ในขณะที่ออสเตรเลีย และนิวซีแลนด์ อยู่ที่ระดับ 1%, จีน อินโดนีเซีย มาเลเซีย อยู่ที่ระดับช่วง 1%-5%.ติดตามข้อมูลด้านเศรษฐกิจและนโยบายรัฐบาล กับ ThairathMoney ได้ที่&nbsp; <a href="https://www.thairath.co.th/money/economics/thailand_econ" target="_blank">https://www.thairath.co.th/money/economics/thailand_econ</a> ติดตามเพจ Facebook : Thairath Money ได้ที่ลิงก์นี้ <a href="https://www.facebook.com/ThairathMoney" target="_blank">https://www.facebook.com/ThairathMoney</a>

บมจ.เสนาดีเวลลอปเม้นท์ หรือ SENA ภายใต้แม่ทัพหญิง “ผศ.ดร.เกษรา ธัญลักษณ์ภาคย์” ท่ามกลางความท้าทายจากสภาพเศรษฐกิจ หนี้ครัวเรือน คนกู้แบงก์ซื้อบ้านไม่ผ่าน และภัยพิบัติ ล้วนเป็นจุดพลิกผันให้ผู้พัฒนาอสังหาริมทรัพย์ หาโซลูชันใหม่สำหรับธุรกิจ และวันนี้ SENA มีทั้ง GEO FIT+, LivNex และ RentNex เพื่อสร้างชีวิตที่ดีกว่าให้ผู้อยู่อาศัย

On The Rise

SENA สร้างโซลูชันธุรกิจ แก้ปัญหาสังคม แก้วิกฤติอสังหาฯ ขายไม่ออก | On The Rise

ประกาศฉบับ 1 เตือน "พายุฤดูร้อน" เช็กจังหวัดไหนบ้าง เตรียมรับมือ "ฝนตกหนัก"

กอ.รมน. ยืนยันไม่มี ฮ. ช่วยน้ำท่วมหาดใหญ่ ตกบริเวณ รพ.ศิครินทร์

ป.ป.ช. มีมติชี้มูลความผิด “คณิต ชินวงศ์” ร่ำรวยผิดปกติ แสดงที่มาเงิน 14 ล้านไม่ได้ ส่งสำนวนถึง อสส. ยื่นคำร้องต่อศาล สั่งให้ทรัพย์สินตกเป็นของแผ่นดิน แจ้งผู้บังคับบัญชาลงโทษไล่ออกใน 60 วัน

Economics

Thai Economics

กองบรรณาธิการ

Tag

แบงก์ไทยกำไรฉ่ำ 2.5 แสนล้านบาท ธปท.ชี้ช่วยลูกหนี้มากกว่าหลายประเทศ ห่วงกลุ่มเปราะบางทำหนี้เสียพุ่ง

Video

SENA สร้างโซลูชันธุรกิจ แก้ปัญหาสังคม แก้วิกฤติอสังหาฯ ขายไม่ออก | On The Rise

“Summary“

Latest

เคล็ดลับซื้อบ้าน “ชาวฟรีแลนซ์” “ดีดีพร็อพเพอร์ตี้” แนะหลักเตรียมความพร้อม

Author

กองบรรณาธิการ