กองทุนลดหย่อนภาษี รอซื้อวันสุดท้ายอาจไม่คุ้ม! เปิดทริกลงทุนยังไงลุ้น 2 เด้งทั้ง “กำไร-สิทธิภาษี”

นับถอยหลังช่วง 2 เดือนสุดท้ายของปี ซึ่งไม่เพียงแต่เป็นสัญญาณบอกลาปีเก่า แต่ยังเป็น "โค้งสุดท้าย" ที่สำคัญอสำหรับนักลงทุนที่ต้องการวางแผนประหยัดภาษีผ่านกองทุนรวมลดหย่อนภาษี

ความท้าทายไม่ได้มีเพียงแค่เวลาที่กระชั้นชิด แต่ยังรวมถึงความผันผวนของตลาดโลกที่รออยู่ข้างหน้า การตัดสินใจลงทุนในจังหวะนี้ จึงต้องอาศัยการวางแผนที่รอบคอบมากกว่าปกติ เพื่อให้ได้ประโยชน์สูงสุดทั้งการลดหย่อนภาษีและโอกาสสร้างผลตอบแทน

เพื่อไขข้อข้องใจและวางกลยุทธ์การลงทุน Thairath Money ได้พูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญการลงทุนในรายการ Thairath Money Night Stand EP.22 กับ บดินทร์ พุทธอินทร์ ผู้อำนวยการส่วนกลยุทธ์การลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จำกัด ที่มาให้คำตอบ พร้อมย้ำ 4 เรื่องสำคัญที่ต้องพิจารณาก่อนตัดสินใจ

นับถอยหลังไม่ถึง 2 เดือน ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีตอนนี้ทันไหม?

สำหรับช่วงเวลา 2 เดือนสุดท้ายของปี 2568 ในการวางแผนภาษี บดินทร์ ให้ความเห็นว่ายังทัน แต่ต้องวางแผนดี ๆ เพราะเวลาค่อนข้างกระชั้น โดยเน้นย้ำถึง 4 เรื่องสำคัญที่ต้องพิจารณาอย่างรอบคอบ

1. ศึกษาเรื่องรายได้และวงเงินลดหย่อน สิ่งแรกที่ต้องทำคือศึกษาว่าตนเองมีรายได้ทั้งปีประมาณเท่าไหร่ เพื่อกำหนดวงเงินที่สามารถนำไปลงทุนเพื่อซื้อกองทุนได้ไม่เกินสิทธิ์ที่กำหนด

2. ทำความเข้าใจเงื่อนไขการลงทุน กองทุนลดหย่อนภาษีแต่ละประเภทมีเงื่อนไขการซื้อและการถือครองที่แตกต่างกัน ซึ่งเป็นเรื่องที่ต้องดูให้ดี

3. ประเมินความสามารถในการรับความเสี่ยง กองทุนลดหย่อนภาษีมีหลายแบบและหลายระดับความเสี่ยง นักลงทุนจึงต้องดูความสามารถในการรับความเสี่ยงของตนเองประกอบการตัดสินใจ

4. ตรวจสอบวันสุดท้ายที่สามารถซื้อได้ แม้ว่าในประเทศไทยอาจซื้อได้ถึงวันทำการสุดท้าย แต่สำหรับกองทุนที่เป็นต่างประเทศ ประเทศนั้น ๆ อาจหยุดทำการไปแล้ว ดังนั้น ไม่ควรซื้อในวันสุดท้าย และควรเริ่มวางแผนทยอยลงทุนตั้งแต่ตอนนี้จะดีกว่า